Gewinn im Seitwärtsmarkt

📖 Die Geschichte

Nadia spart ein Jahr lang monatlich 120 € in einen schwankenden Fonds. Der Anteilspreis startet bei 120 €, fällt zwischendurch auf 98 € und endet das Jahr wieder genau bei 120 € – insgesamt also unverändert.

ℹ Monatlicher Kauf zum jeweiligen Anteilspreis, Bewertung zum Schlusskurs.

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Das lernst du daraus

Auch wenn der Kurs am Ende wieder dort steht, wo er begann, entsteht ein Gewinn: Während der Schwäche kauft die feste Rate mehr billige Anteile. Deshalb lohnt es sich, gerade in fallenden Märkten einen Sparplan durchzuhalten.

Kurz gesagt: Obwohl Anfangs- und Schlusskurs identisch sind, entsteht ein klarer Gewinn: Während der Kursschwäche werden mehr billige Anteile gekauft, die der spätere Anstieg aufwertet.

Formel

Shares = Σ(rate/price_t); final value = shares · closing price

So liest du die Formel

Bei fester Rate kaufst du automatisch mehr Anteile, wenn der Kurs niedrig ist, und weniger, wenn er hoch ist. Der Rechner summiert die monatlich gekauften Anteile (Rate/Kurs) und bewertet sie zum Schlusskurs; daraus folgt die Rendite. So entsteht selbst in einem Seitwärtsmarkt ein Gewinn.

Weitere Werte

Endwert	1.582,13
Anteile	13,18
Eingezahlt	1.440,00

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